투데이e코노믹 = 우혜정 기자 | 신한금융그룹이 초고액 자산가를 위한 자산관리 가이드북을 선보였다.

신한금융그룹은 투자, 부동산, 세금, 상속, 기업승계 등 자산가들이 실제로 마주하는 고민에 대한 해법을 담은 자산관리 가이드북 ‘2026 혜안’을 발간했다고 8일 밝혔다.

‘2026 혜안’은 신한금융그룹의 통합 자산관리 브랜드 ‘신한 Premier’의 대표 콘텐츠다. 지난해에 이어 두 번째로 발간됐으며, 은행과 증권의 전문성을 결집해 자산관리 의사결정에 필요한 기준과 전략을 담았다.

이번 책자는 ‘대한민국 자산가들의 77가지 질문에 답하다’를 콘셉트로 제작됐다. 초고액 자산가들이 관심을 갖는 투자, 부동산, 세무, 상속, 승계 등 주요 분야를 실제 상담 사례에 가까운 질문과 답변 형식으로 풀어낸 것이 특징이다.

책자는 자산가가 꼭 알아야 할 7개 분야로 구성됐다. 포트폴리오 투자전략, 부동산 투자전략, 상속·승계 로드맵, 종합 세무 설계, 기업금융 솔루션, 맞춤형 서비스, 책임 있는 자선활동 등이 주요 내용이다.

특히 최근 금융시장 환경 변화와 세제 개편 등 주요 제도 변화도 반영했다. 자산가들이 단순한 투자 상품 선택을 넘어 자산 보전, 이전, 승계, 절세, 사회적 기여까지 종합적으로 판단할 수 있도록 실질적인 정보를 제공한다는 취지다.

책자에는 ‘자녀의 주택 구입 자금을 지원해도 되는지’, ‘빌려주는 방식은 괜찮은지’, ‘자녀가 회사를 승계받고 싶어 하지 않을 때 어떻게 대응해야 하는지’ 등 실제 자산가들이 일상에서 마주하는 고민이 담겼다. 이에 대해 세액 시뮬레이션과 법령, 시장 데이터를 바탕으로 구체적인 해법을 제시했다.

집필에는 ‘신한 Premier’ 출범과 함께 구성된 전문가 그룹 ‘신한 Premier 패스파인더’ 40명이 참여했다. 이들은 신한금융그룹의 자본시장과 자산관리 역량을 바탕으로 고객 상담 현장에서 축적한 노하우를 책자에 반영했다.

신한금융은 책자 발간과 연계해 오는 8월 31일 오프라인 자산관리 포럼 ‘신한 Premier 패스파인더 혜안 2026’도 처음 개최한다.

이번 포럼에서는 ‘2026 혜안’ 집필진이 고객과 직접 만나 하반기 금융시장 전망, 국내외 투자전략, 자산관리 트렌드 등에 대한 전문가 인사이트를 제공할 예정이다. 신한금융은 책자와 포럼을 시작으로 초고액 자산가에게 차별화된 자산관리 경험을 제공하는 프로그램을 지속적으로 확대할 계획이다.

진옥동 신한금융그룹 회장은 발간사를 통해 “금융의 많은 부분을 AI가 대체할 것이라는 전망이 있지만, 흐름의 본질을 읽고 최종 선택을 내리는 것은 결국 사람의 몫”이라며 “‘혜안’이 고객이 자산을 관리하는 매 순간마다 곁에 두고 펼쳐 볼 수 있는 기준이 되기를 소망한다”고 말했다.

한편 ‘2026 혜안’은 신한은행과 신한투자증권의 신한 Premier 멤버십 상위등급 고객에게 한정 제공된다. 고객 이름을 새긴 책자를 전담 PB가 직접 전달할 예정이다.