투데이e코노믹 = 우혜정 기자 | NH농협은행이 인공지능(AI)을 활용해 고객의 펀드 상태를 점검하고 관리 방법을 안내하는 서비스를 선보인다. 투자 이후 확인이 필요한 사항을 자동으로 살펴 고객의 펀드 관리를 지원한다는 취지다.

NH농협은행은 오는 29일 AI 기반 펀드관리 서비스 ‘NH펀드케어’를 출시한다고 28일 밝혔다.

NH펀드케어는 고객이 보유한 펀드를 대상으로 ▲소규모 펀드 ▲수익률 하회 ▲운용역 변경 ▲자동이체 실패 ▲장기 미거래 ▲평가손실 발생 등 6개 항목을 점검한다. 투자 성과뿐 아니라 운용 담당자의 변경과 납입 상태 등 펀드 관리 과정에서 확인해야 할 사항을 함께 살피는 것이 특징이다.

점검 항목은 펀드의 운용 상황과 고객의 거래 상태를 아우른다. 소규모 펀드 여부와 운용역 변경은 상품의 운용 여건을, 수익률 하회와 평가손실 발생은 투자 성과를 확인하는 항목이다. 자동이체 실패와 장기 미거래 여부도 점검해 고객이 놓치기 쉬운 거래 관련 사항을 안내한다.

고객은 NH올원뱅크에서 점검 결과를 확인할 수 있다. 관리가 필요한 펀드가 있는 경우 카카오톡 알림으로도 안내받는다. 고객이 개별 펀드의 상태를 직접 확인해야 하는 수고를 덜고, 점검이 필요한 사항을 파악할 수 있도록 한 것이다.

다만 모든 펀드가 점검 대상에 포함되는 것은 아니다. 영업점에서 신규 가입한 펀드와 연금저축·개인종합자산관리계좌(ISA)·개인형퇴직연금(IRP) 등 세제 혜택이 적용되는 펀드는 대상에서 제외된다.

이번 서비스는 펀드 가입 이후의 관리 편의성을 높이는 데 초점을 맞췄다. 고객은 자동 점검 결과와 관리 안내를 바탕으로 보유 펀드의 운용·거래 상태를 확인하고 향후 관리 방향을 검토할 수 있다.