투데이e코노믹 = 우혜정 기자 | 신한투자증권이 레버리지 투자 확대에 따른 리스크 관리 강화에 나서며 고령층과 초보 투자자 보호 체계를 한층 강화했다.

신한투자증권은 17일 신용거래와 대출 등 레버리지 투자 과정 전반을 재정비하고, 투자 위험에 대한 사전 안내와 사후 관리 기능을 강화했다고 밝혔다. 최근 개인투자자의 레버리지 활용이 증가하면서 시장 변동성 확대 시 손실 가능성도 커지고 있는 점을 반영한 조치다.

이번 개편은 투자 진입 단계부터 거래 실행, 사후 관리까지 전 과정에 걸쳐 이뤄졌다. 우선 홈트레이딩시스템(HTS), 모바일트레이딩시스템(MTS), 웹 기반 대출 신청 화면 등에 투자 위험을 명확히 인지할 수 있도록 경고 문구와 안내 콘텐츠를 강화했다. 단순 고지 수준을 넘어 실제 투자 판단에 영향을 줄 수 있도록 정보 전달 방식을 개선한 것이 특징이다.

문서 기반 설명도 보완했다. 신용거래 신청서와 설명서에는 고령 투자자 관련 유의사항을 추가하고, 투자 경험·연령·거래 패턴 등을 반영한 맞춤형 안내를 강화했다. 이를 통해 투자자의 이해 수준에 맞는 정보 제공이 가능하도록 했다.

초보 투자자를 위한 교육 콘텐츠도 확대한다. 신한투자증권은 레버리지 투자 구조와 주요 용어, 위험 요인을 쉽게 설명한 교육 영상을 제작해 MTS에 탑재할 예정이다. 투자 경험이 부족한 고객이 사전에 위험을 이해하고 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 지원하는 목적이다.

오프라인과 비대면 상담 기능도 동시에 강화했다. 영업점에는 고령 투자자 전담 상담 인력을 배치해 연령과 투자 성향에 맞춘 맞춤형 상담을 제공한다. 비대면 채널에서는 신용대출상담센터를 통해 전문 상담 인력이 고객의 재무 상황과 신용 수준을 종합적으로 고려한 상담을 지원한다.

이번 조치는 금융당국의 투자자 보호 기조와도 맞물린다. 최근 고위험 금융상품에 대한 불완전판매 이슈와 개인투자자 손실 사례가 이어지면서 증권업계 전반에서 투자자 보호 장치 강화가 요구되고 있다. 특히 레버리지 상품은 수익과 손실이 동시에 확대되는 구조인 만큼 사전 안내와 교육의 중요성이 강조되고 있다.

업계에서는 신한투자증권의 이번 조치가 단순 규제 대응을 넘어 ‘고객 보호 중심 자산관리’로 전환하는 흐름의 일환으로 보고 있다. 디지털 거래 비중이 높아지는 환경에서 투자자 이해도를 높이고, 위험 인지 기반의 투자 문화를 확산하는 것이 핵심 경쟁력으로 부상하고 있다는 분석이다.

정용욱 신한 프리미어 총괄사장은 “이번 개편을 통해 고객 보호 기능을 강화하는 동시에 내부 부서 간 협업 기반의 리스크 관리 체계를 고도화할 계획”이라며 “고령·초보 투자자에 대한 선제적 보호 조치를 지속 확대해 건전한 투자 환경 조성에 기여하겠다”고 말했다.