투데이e코노믹 = 우혜정 기자 | KB국민은행이 인공지능(AI)을 활용해 퇴직연금 계좌를 효율적으로 관리할 수 있는 투자일임형 서비스를 새롭게 출시했다고 5일 밝혔다. 이 서비스는 고객의 투자 성향과 시장 상황을 반영해 자동으로 포트폴리오를 구성·운용하는 로보어드바이저(RA) 기반 시스템을 도입한 것이 특징이다.

이번 서비스는 핀테크 전문 투자일임사 디셈버앤컴퍼니자산운용과의 협업을 통해 구현됐다. 고객은 별도의 투자 지식이나 실시간 시장 대응 없이도 알고리즘에 기반한 자동 운용을 통해 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌의 자산을 보다 체계적이고 전략적으로 관리할 수 있다.

특히, 상장지수펀드(ETF)를 중심으로 구성된 포트폴리오는 자산 배분의 유연성과 시장 대응 속도를 강화해, 전통적인 원리금보장형 상품에 비해 높은 수익률을 추구하는 고객에게 대안이 될 것으로 기대된다.

KB국민은행 관계자는 “퇴직연금 시장은 여전히 원리금보장형 상품에 편중돼 있지만, 중장기적 자산 증식을 위해서는 보다 다양한 투자 전략이 필요하다”며 “이번 AI 기반 투자일임 서비스를 통해 고객의 은퇴 자산 관리에 실질적인 도움을 줄 수 있을 것으로 기대한다”고 말했다.

이번 서비스는 비대면 채널을 통해 간편하게 가입할 수 있으며, 투자일임 방식으로 운용되기 때문에 운용 전문가 없이도 고객이 설정한 투자 성향에 따라 맞춤형 포트폴리오가 주기적으로 리밸런싱된다.

KB국민은행은 앞으로도 AI 기술과 금융의 접목을 통해 퇴직연금 상품의 경쟁력을 강화하고, 고객 맞춤형 자산관리 서비스를 확대해 나간다는 계획이다.