투데이e코노믹 = 우혜정 기자 | 우리은행이 인공지능(AI) 기술과 금융전문가의 노하우를 결합한 차세대 자산관리 서비스 ‘우리WON 포트폴리오’를 출시하며 개인 맞춤형 종합 자산관리 시장 공략에 나섰다.

12일 우리은행에 따르면 ‘우리WON 포트폴리오’는 고객의 투자 목적과 위험 성향, 투자 기간 등을 종합적으로 분석해 최적화된 자산 배분 전략을 제안·관리하는 서비스다. 기존 단순 상품 추천을 넘어, 고객이 직접 구성부터 실행·관리까지 전 과정에서 맞춤형 관리를 받을 수 있다는 점이 특징이다.

서비스 유형은 총 5가지다. ▲목표 달성형은 고객이 설정한 목표 금액과 기간에 맞춰 펀드와 적금을 병행 운용하며, 목표 달성 가능성을 높인다. ▲하이브리드형은 금융전문가의 시장 전망을 반영해 로보어드바이저가 추천한 펀드를 예·적금과 함께 관리한다. ▲DIY형은 고객이 선호하는 펀드를 직접 선택해 포트폴리오를 구성할 수 있는 자율형 모델이다. ▲전문가형은 시장 상황과 고객 성향을 종합 분석한 금융전문가가 3개의 핵심 펀드를 제안한다. ▲로보형은 AI 로보어드바이저가 자동으로 자산을 배분·리밸런싱하는 완전 자동화 모델이다.

우리은행은 이번 서비스를 통해 고객들이 위험 분산과 수익 극대화를 동시에 노릴 수 있도록 지원하는 한편, 비대면 환경에서도 전문가 수준의 자산관리 경험을 제공할 계획이다.

우리은행 관계자는 “고객의 재무 목표 달성과 안정적인 자산 증대를 위해 AI 기술과 금융 전문성을 결합한 종합 자산관리 서비스를 확대해 나가겠다”며 “앞으로도 다양한 투자 전략과 디지털 혁신을 접목해 개인 맞춤형 금융 서비스를 고도화하겠다”고 말했다.